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madoff 惊天庞氏骗局缔造者麦道夫被捕十一年：我们学到了什么？( 二 )


麦道夫的罪行持续了大约45年。据FBI调查，骗局在他开业后不久就开始了，然后他把弟弟彼得牵扯进来。调查局在纽约皇后区的一个档案仓库中发现了近1500箱纸质文件，甚至在20世纪70年代发现了手写的客户声明。
麦道夫的“对冲基金”只是摩根大通银行的一个美元支票账户。他和他的副手弗兰克·迪·帕斯卡利定期从这个账户中汇款，但从未真正“购买”或“出售”。在麦道夫假装经营的基金公司里，高薪的程序员和管理员伪造纸质报表，有时还用旧信纸。
麦道夫的家人也被怀疑参与了骗局。他的两个儿子，马克和安德鲁，在死前接受了FBI的调查:马克死于自杀，安德鲁死于癌症。两个儿子都从他们的麦道夫对冲基金账户中赚取了数百万美元的虚假“利润”。虽然他们在马多夫法律经纪公司的上层工作，但作为专业交易员，应该很清楚这一点。
伯尼·麦道夫的哥哥彼得·麦道夫也积极参与了这场骗局。他签署了公司的财务报表，目前仍在监狱服刑。伯尼的妻子露丝在他被捕前几天取出了1000多万美元。她没有被指控，仍然是自由的，并被受托人允许保留250万美元。
2014年，五名雇员——丹尼尔·邦文特尔、安妮特·邦乔诺、迪·帕斯卡里和两名程序员乔治·佩雷兹和杰罗姆·奥哈拉被判有罪。迪帕斯卡里在被判刑前就去世了。
美国证交会后来遭到国会和马多夫的恶作剧采访人员哈里·马可·波罗塞(Harry Marco Polosse)的嘲讽，后者首先警告美国证交会，马多夫是个骗子。美国证券交易委员会监察长发布了一份措辞严厉的报告。作为回应，该机构还创建了一个“惠斯勒”计划，以鼓励举报投资欺诈，尽管鼓励举报的奖励金额正受到威胁。
对客户资产托管的规定更加严格。麦道夫不进行第三方审计直接保管客户资金，使得他的欺诈行为长期存在。这是麦道夫事件后证监会实施的一系列改革措施之一。
然而，欺诈仍然存在。比如，前私募股权高管安德鲁。卡斯帕·森找到了从聪明的机构投资者那里偷钱的方法。他的骗局类似于麦道夫的，就是截取报表，控制资金流向。
如果给别人钱投资，一定要坚持让独立第三方托管人保管你的钱，直接把对账单发给你。如果有人要求直接办理你的账户，你要马上敬而远之。
投资收益几乎不可能直线上升。如果你的投资即使在你的竞争对手和市场亏损的情况下仍然继续盈利，这也可能是一个危险的信号。
01年以后的岁月里，我有没有想过再写一篇关于麦道夫的报道？我一直想，但是有人听吗？
翻译|蔡晓版权声明:巴伦在2018年12月7日报道了“10年后伯尼·麦道夫骗局的教训”。《财经》由道琼斯在中国大陆的子公司巴伦独家授权。未经许可，不得转载原创文章。

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