什么是河北庞氏骗局?河北庞氏骗局流程?
河北省邢台市隆尧县三地农人专业合作社（以下简称“三地合作社”）历时7年多成立的不法集资帝国，坍塌了 。2014年12月18日晚11时30分许，夜色如墨，差人唤醒了隆尧县魏庄镇肖东村一座农家小院里正在熟睡的巩群海一家，他的儿子、儿媳被隆尧县公安局以涉嫌不法接收公家存款罪刑事拘留 。当天自北京返回河北的巩群海，亦被警方节制 。来自河北省公安系统的人士说法是：经初步统计，三地合作社在河北全省涉嫌不法集资80多亿元 。
文章插图
花钱时花一半 进钱时翻一番
诱惑
从河北本地的一位“社长”处，西安市平易近耿某传闻了三地合作社 。客岁11月，她召集几家亲戚，共筹措260万元，打给了那位“社长” 。因为耿某不是农业户口，不合适三地合作社的入社尺度，她只得委托那位“社长”代其入股 。2013年12月，山东德州人张奇在德州市成立三地合作社“联社”，今朝已经吸纳社员600多户，并在本年打算流转两万多亩地盘，“年夜干一场” 。
河北省的隆尧县、柏乡县、内丘县、高邑县、赞皇县等地，憧憬过上好日子的农人纷纷插手三地合作社 。
成立合作社时巩群海曾许下承诺，要让社员们“花钱的时辰花一半，进钱的时辰翻一番” 。“在三地合作社入股1万元，即可获得100袋面粉 。除此之外，4个月利钱30%，1年利钱100% 。如想退社，返还本金和利钱，已被食用的面粉免费赠予 。”柏乡县南黄泥村前黄年夜队一位村干部说 。前黄年夜队是柏乡县不法集资的重灾区，该年夜队共有200多户人家，初步统计入股三地合作社2000多万元 。
截至2012年，柏乡县下辖6个乡镇，121个行政村 。采访人员走访了此中5个村庄，此中每个村庄均有农人入股三地合作社的环境 。
截至2013年10月28日，隆尧县三地农人专业合作社社员已经遍布周边13个县市，入社农户135168户，融资资金总额达到81.678亿元 。
河北省公安厅称三地合作社不法接收公家存款一案涉及全国16个省、市 。
尽管收钱 不管出产
空转
三地合作社成立伊始，营业并没有太年夜起色 。该合作社自2011年最先，传播鼓吹找到本身的拳头产物—富硒小麦 。2012年，河北省地质查询拜访院在全省发现3468平方公里富硒泥土，此中石家庄、邯郸、邢台一带粮食主产区有1800平方公里 。人天天食用必然量的含硒食物，能增添身体免疫力 。隆尧、柏乡等县的农地年夜多位于这3468平方公里的富硒农地带 。
曩昔两年多，巩群海频仍呈现在电视屏幕上，“我们培育出的富硒小麦是有机农产物，是抗癌之王，附加值很是高，在北京市场上每斤能卖到10块钱呢” 。
可是，在为三地合作社加工面粉的柏乡县天甲面粉厂出产部负责人看来，这种说法并不成信 。“柏乡县的小麦含硒量都挺高的，可不管卖给三地合作社的面粉，仍是卖给其他人的，都是按市场价走的，两块钱摆布一斤 。”这位负责人指着一间低矮平房内的化验室说，“就这种前提，怎么包管（三地合作社的面粉有）那么高的附加值 。”《邢台日报》援引官方说法暗示，三地合作社没有实体，尽管收钱，不管出产 。
采访人员走访柏乡县、赞皇县多地领会到，三地合作社在这两个县均承包部门地盘，干的倒是“赔本生意” 。“我们一亩地1700块钱承包给三地合作社，三地合作社再以一亩地1000块钱承包给私家 。”本地村平易近如是说 。
【什么是河北庞氏骗局?河北庞氏骗局流程?】即便如斯，巩群海小我和三地合作社，依旧有法子让那些农人对富硒小麦的高额利润深信不疑 。他的小我魅力是一个很年夜的身分 。起首是糊口简朴 。第二是声誉 。在三地合作社内部人士供给的宣传材料上，巩群海本人先后获得过“新农村时代扶植前锋”、“中国诚信企业家”、“新农村扶植致富魁首人物”、“公益典型进步前辈人物”等多个称号 。当然，这些都是由平易近间的集体协会颁布 。巩群海带领的三地合作社，同样荣获过各类声誉，此中最具分量的一项—声称由农业部颁布的“全国农人专业合作社示范社”证书，已被官方证伪 。第三则是来自某些媒体对巩群海以及三地合作社的正面报道 。
越来越多农人 不克不及兑付本息
崩盘
崩盘的迹象，早在2013年下半年便呈现了 。“最早的时辰，有的农人因为家里盖房或者成婚，焦急用钱，但愿从三地合作社兑付本息，但遭到拒绝 。后来，如许的工作越来越多，群体性发急最先在这些老苍生之间舒展” 。一位接近河北官方的知恋人士介绍，这些农人有的经由过程人平易近网等官方网站向河北省高层留言反映此事，同时有人向地点地公安机关报案 。2014年，跟着越来越多的举报信息汇集至河北各地公安机关，三地合作社最先引起相关部分正视 。
2014年12月18日，邢台市公安机关开展了“三地（合作社）”专案集中收网步履，巩群海、刘贤统等多名犯罪嫌疑人被抓，三地合作社的车辆、电脑等一多量涉案物资被拘留收禁，所有银行账户被冻结 。“三地”专案集中收网步履亦在河北石家庄等地同步进行 。
邢台市农业局局长石振泉暗示:“农业合作社开展信用合作，筹集资金和办事对象都应该严酷限制于本社成员，不得向外部天然人、法人等单元筹集和发放资金 。农人合作社发放给社员的资金，要以办事农业出产为首要用途 。资金筹集时社员缴纳资金的时候和数额，应按照成员出产成长的现实需要，而不该模拟银行的模式，常年、随时、年夜量接收资金 。不答应随意提高分盈利率，不得改变股金用途 。不然，以涉嫌不法集资查处 。”注册成立于河北省隆尧县的三地合作社，在将社员成长到河北全省其他县、市以及外省之际，事实上已经越过了农人专业合作社不得跨区域操作的政策红线 。
在三地合作社的账号被冻结之后，隆尧县、柏乡县、赞皇县等地不少社员声称“比年都过不去了” 。“有些人的钱是本身家的，有些是借自周边亲戚伴侣，还有的人的钱来自银行贷款 。此刻，这些钱都已经取不出来了 。”一位三地合作社的跟随者称，这些社员面对的不仅仅是生计问题，此中跋前疐后者甚至自杀避债 。“老苍生的损掉很难挽回是一方面，处所经济同样损掉惨重 。”石家庄赞皇县官方人士透露，经初步统计，三地合作社从这个国度级贫苦县卷走资金达数亿元，该县2013年全数财务收入不外4.1亿元 。
分社社长开 160万元豪车
暴富
在这场庞氏圈套傍边，三地合作社的分社社长、代办员，恰是资金缝隙的首要制造者之一 。这个群体中充溢着短期暴富的神话 。
高悦庭曾经是三地合作社某分社社长，最多负责过6个村子 。年近50岁的他曩昔一向是地点乡镇的电工，每月工资2000多块 。在插手三地合作社并成为治理层的一年多时候内，他的座驾由一台电动自行车，换成一款价值160万元摆布的凯迪拉克 。
钱从哪儿来？“三地合作社在每个村都有代办员，代办员每收到一笔股金，就能获得3%到5%不等的提成 。我们属于治理层，提成必定不克不及比他们少吧 。”高悦庭说，社长日常平凡费心比力多，挣点钱也是应该的 。邢台官方传递称，确有部门社长在石家庄、北京等地采办商品房，“曾经有三位社长一路去石家庄购买商铺，一买就是一排” 。
暴富的不仅是社长，那些插手三地合作社较早的代办员、村平易近，同样受益匪浅 。虽说三地合作社遭到警方冲击，但这些社员年夜多没有报案，部门人还在一些三地合作社的跟随者鼓舞之下，前去邢台市当局、河北省当局门口上访，并向中纪委写信状告处所当局，要求释放巩群海等高层 。但那些入股三地合作社较晚的农人，更多是身处这个庞氏圈套食物链最结尾，年关艰难 。
庞氏圈套
是对金融范畴投资诈骗的称号，是金字塔圈套的变体，良多不法的传销集团就是用这一招剥削财帛的，这种骗术是一个名叫查尔斯·庞兹的投契商人“发现”的 。庞氏圈套在中国又称“拆东墙补西墙”，“白手套白狼” 。简言之就是操纵新投资人的钱来向老投资者付出利钱和短期回报，以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资 。
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