如何做指数交易如何买指数

?作者：网叔点财
来源：雪球
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风险提示：本文所提到的观点仅代表个人的意见，所涉及标的不作推荐，据此买卖，风险自负。
如果你是为了了解所谓的“ETF指数基金”点进来的，文章开始前让网叔纠正你一个概念上的小错误：ETF基金仅是指数基金的一种，而且需要有股票账户才能购买。
不过，现实生活中大部分人把ETF等同于指数基金，这样在概念理解上虽然不到位，但并不影响实际交易。
如果你对概念不是很纠结，单纯就是想买指数基金，可以直接看网叔后面的实操篇。
如果还想系统了解指数基金的相关知识，可以看看前面的知识篇。
一、知识篇1、什么是指数基金？
基金，我们都知道，投资人出钱买基金份额，然后基金经理拿着投资人的钱去买股票。
怎么评判这个基金经理的操盘水平呢？就看他能不能跑赢大盘指数。
【如何做指数交易如何买指数】在美国，这个指数是标普500指数。在中国，这个指数是沪深300指数。
基金经理能跑赢指数吗？
在美国，答案是很难。
指数基金教父约翰·博格曾统计过相关数据。
1945-1975年，标普500指数的年平均回报率是11.3% ，股票基金的年平均回报率则是9.7% ，前者比后者每年多赚1.6% 。
2015年，他又统计了过去30年的数据。令人惊讶的是，结果几乎和40年前一模一样。
标普500指数的年平均回报率是11.2% ，股票基金的年平均回报率是9.6% ，前者比后者每年还是多赚1.6% 。
既然基金经理很难跑赢指数，那还让基金经理费心选股干嘛，直接照抄指数就行了嘛。
照抄指数的基金就是指数基金。比如，沪深300指数中，贵州茅台、招商银行、中国平安的权重分别是4.98%、3.09%、2.75% 。那就分别拿出基金资产的4.98%、3.09%、2.75%去买这3只股票呗。
其他的股票照葫芦画瓢，这样就得到了一只完全复制沪深300指数的基金，且能轻松跑赢市场上一半的基金经理管理的主动选股基金（主动基金）。

文章插图

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就算从股市最高点开始定投，一路坚持下来也是赚钱的。所以，这里也主要介绍下指数基金定投方法。
（1）买入
买入指数基金有2种方法——定期定额、越跌越买。
定期定额就是每隔相同的时间，投入固定的金额。简单易学，非常适合刚入门的投资者，刚才我们举例用的就是定期定额的买入方法。
但定期定额有一个明显的缺陷，在指数下跌时无法通过加仓拉低平均持仓成本。
有经验的投资者就会选择越跌越买，在指数下跌的过程中，加大买入金额，跌得越狠，买得越多。通过这种方式，有效拉低平均持仓成本，以期在将来的上涨中获得更高的收益。
越跌越买的难点在于如何平衡买入节奏。
比如，你判断下跌过程中会出现10次买入机会，然后据此分配资金，但10次买入后，指数进一步下跌，那这时只能傻眼了。这种方法并不适合刚入门的投资者。
（2）卖出
股市是波段上升的，只会买不会卖，就只能跟着指数来回做过山车，所以会卖的才是师傅。
卖出定投基金的方法也有很多，这里简单介绍几种。
第一种是预期收益法。
定投之前，先设定好这次定投的预期收益率，比如10%或20% ，一旦定投收益达到预期收益就果断卖出。
复杂一点的，可以设置为年化预期收益率。就是定投1年要取得10%的收益，当你定投到第3年时，要求30%的收益才卖出。定投到第4年时，要求40%的收益才卖出，以此类推。
第二种是观察市场情绪。
股市有一个特征，牛市时，周围人都在谈论股市，熊市时，周围人羞于谈论股市。
你可以默默定投，然后在周围人都谈论股市，或者网上都是关于牛市的报道时选择离开。
第三种是网格交易法。
这种比较复杂，就是设定每笔定投的预期收益。比如，设置每笔买入的收益率是10% ，那10元位置定投的就在11元卖出， 8元位置定投的就在8.8元卖出。
当然，也可以对低价位定投金额设置更高的预期收益率，比如8元位置定投的要求15%的收益率，那就在9.2元卖出。
这些仅是定投中的一些小技巧，有助于提高定投收益。但定投的本质是坚持定期投入，一旦中途放弃，必将功亏一篑，不要学了小技巧就本末倒置。

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