法律法规常识基本知识 《基金法律法规》考前必记的15个知识点（一）( 二 )
6.ETF与LOF的区别： LOF和ETF具有开放式基金可以在市场上购买、赎回和交易的特点，但它们之间有本质的区别，主要表现在:
(1)购买和赎回的标的物不同。ETF与投资者交换基金股票和一篮子股票。购买和赎回LOF是基金份额和现金的对价。
(2)购买和赎回的地点不同。交易所交易基金的购买和赎回通过交易所进行；购买和赎回LOF可以在寄售店或交易所进行。
(3)购买和赎回的限制不同。只有拥有一定规模以上基金(基金份额通常需要50万股以上)的投资者才能参与ETF的购买和赎回。LOF对购买和赎回没有特殊要求。
(4)基金投资策略不同。ETF通常采用完全被动的管理方式，旨在拟合一个指标；LOF是一只普通的开放式基金，可以是指数基金，也可以是活跃基金。
(5)二级市场净价报价中，ETF每15秒提供一次基金参考净值(IOPV)报价；LOF的净值报价频率低于ETF，通常一天只有一次或几次。
7.伞形基金又称系列基金，它的优点是： ①简化管理，降低成本；②强大的扩展功能。
8.货币市场基金的投资对象:
现金；1年内银行定期存款、大额存单、债券回购、央行票据；397天内债券和资产支持证券。
不允许投资股票、可转换债券、397天以上债券、A-1以下短期融资券、限制流通证券。
9.保本基金提供的保证有： 本金保证，收益保证，分红保证。目前国内没有保本基金保障收入。
10.ETF基金采用实物申购、赎回机制，“最小申购、赎回份额”，可以进行套利交易。 11.QDII基金的投资对象： (一)银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行汇票、商业汇票、回购协议、短期政府债券等货币市场工具。
(2)政府债券、公司债券、可转换债券、住房抵押贷款支持证券、资产支持证券等。、以及中国证监会认可的国际金融组织发行的证券。
(三)在与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场上市交易的普通股、优先股、全球存托凭证、美国存托凭证和房地产信托凭证。
(四)在与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构注册的公募基金。
(五)与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的挂钩的结构性投资产品。
(六)经中国证监会批准在境外交易所上市交易的权证、期权、期货等远期合同、掉期及金融衍生产品。
12.分级基金的母基金份额只能被申购和赎回，A类份额和B类份额只可上市交易。 目前主流股票型分级基金的母基金股票不能交易，主流债券型分级基金的a股不能交易，部分债券型分级基金的a股和b股不能上市。
13.证监会领导干部离职后3年内，一般工作人员2年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职 但经证监会批准，可以在基金管理公司、证券公司、期货公司担任总监、合规总监、首席风险官。
14.基金业协会的会员： 基金管理人和基金托管人——普通会员；基金服务机构——联合会员；证券期货交易所、登记结算机构、指数公司、地方基金行业协会等资产管理相关机构——特殊会员。
15.证监会对基金管理人和基金托管人的监管措施 对于基金经理:①限制业务活动；2限制分红；(三)限制固定财产的转让或者在固定财产上设定其他权利；(四)责令更换董事、监事、高级管理人员或者限制其权利；⑤责令相关股东转让股权或限制其行使股东权利。“3个限制2个订单”
对基金托管人:①责令整改；2 .取消托管资格；③基金托管人职责的终止。
本文转自微信微信官方账号:jjcyekw
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