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货币式基金 基金基础知识看这一篇就够了( 四 )


35.政府债券基金
政府公债基金指专门投资于直接或间接由政府担保的有价证券的基金。技资对象包括国库券、国库本票、政府债券及政府机构发行的债券。投资于这种基金的最大优点是安全性高。因为它有政府担保，收益相对稳定，且流动性也大。
▎货币基金术语
1、基金契约
基金合同是“委托理财协议”。是基金管理人、基金托管人、基金投资人订立的明确基金各方权利义务的书面法律文件。基金合同的主要内容包括:基金持有人、管理人、托管人的权利和义务；资金的发行、购买、赎回和转让；基金的投资目标、范围、政策和限制；基金资产的估值方法；基金信息披露；基金的开支；收入分配和税收；基金终止和清算。
2、基金管理人
基金管理人是指具有专业投资知识和经验，按照法律、法规、基金章程或者基金合同的规定经营管理基金资产，谋求基金资产不断增值，以实现基金持有人收益最大化的机构。
3、基金托管人
基金托管人是投资者权益的代表，是基金资产的名义持有人或管理机构。为确保基金资产安全，按照资产管理与资产托管分离的原则运作基金，基金设有专门的基金托管人保管基金资产。
4、基金持有人大会
基金持有人大会由所有基金份额持有人或委托代表参加。主要讨论涉及基金持有人利益的重大事项，如修改基金合同、终止基金、更换基金托管人、基金管理人、延长基金期限、变更基金类型等，以及召集人认为应当提交基金持有人大会讨论的其他事项。
5、基金托管协议
基金托管协议是基金管理人与基金托管人就基金资产托管达成的协议。该协议以合同的形式明确了委托人和托管人的责任、权利和义务。
▎基金交易类术语
1.基金成立日期
基金成立日是指基金达到成立条件后，基金管理人宣布基金成立的日期。
2.资金筹集期
基金募集期是指自招募说明书公告之日起到基金成立日的时间段。
3.基金期限
基金存续期是指基金发行成功，并通过一段时间的封闭期后，称作基金的存续期。
4.基金单位
基金单位是指基金发起人向不特定的投资者发行的，表示持有人对基金享有资产所有权、收益分配权和其他相关权利，并承担相应义务的凭证。
5.基金开放日
基金开放日就是可以办理开放式基金的开户、申购、赎回、销户、挂失、过户等等一系列手续的工作日。对于一只开放式基金来说，并不是在任何一个工作日都可以进行交易，因此，规定每周的某几个工作日进行交易，这几个工作日就称为开放日。
6.基金认购
基金认购是指投资者在开放式基金募集期间、基金尚未成立时购买基金单位的过程。通常认购价为基金单位面值加上一定的销售费用。投资者认购基金应在基金销售点填写认购申请书，交付认购款项。
7.基金认购
基金申购是指投资者到基金管理公司或选定的基金代销机构开设基金帐户，按照规定的程序申请购买基金单位。申购基金单位的数量是以申购日的基金单位资产净值为基础计算的，具体计算方法须符合监管部门有关规定的要求，并在基金销售文件中载明。
8.向托管机构转移资金
基金转托管是指投资者同一基金在不同托管点之间实施的所持基金份额托管机构变更的操作。
9.资金转换
基金转换是指投资者在持有本公司发行的任一开放式基金后，可直接自由转换到本公司管理的其它开放式基金，而不需要先赎回已持有的基金单位，再申购目标基金。
10.非交易转移
非交易过户是指因遗产继承、捐赠或司法执行等原因引起的基金单位持有人的变更行为。基金非交易过户包括遗产继承、捐赠和司法执行。

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