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货币式基金 基金基础知识看这一篇就够了( 六 )


4.基金的年度报告
基金年度报告是反映基金全年的运作及业绩情况的报告。除中期报告应披露的内容外，年度报告还必须披露托管人报告、审计报告等内容。该报告在会计年度结束后90天内公告。
5.基金的中期报告
基金中期报告是反映基金上半年的运作及业绩情况。主要内容包括：管理人报告、财务报告重要事项揭示等，其中，财务报告包括资产负债表、收益及分配表、净资产变动表等会计报表及其附注，以及关联事项的说明等。该报告在会计年度的前6个月结束后60日内公告。
6.基金总资产
基金资产总值是包括基金购买的各类证券价值、银行存款本息以及其他投资所形成的价值总和。
7.基金的资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去按照国家有关规定可以在基金资产中扣除的费用后的价值。
8.基金单位的净资产值
基金单位资产净值是指计算日基金资产净值除以计算日基金单位总数后的价值。
9.基金的累计净值
基金累计净值是基金单位资产净值与基金成立以来累计分红的总和。
▎基金收入分配术语
1、基金收益
基金收益是指基金资产在运作过程中超过自身价值的部分。具体而言，基金收益包括股息、红利、债券利息、买卖价差、存款利息等基金投资收益。
2、基金净收益
基金净收入是指按照国家有关规定可以从基金收入中扣除的基金收入减去费用后的余额。
3、权益登记日
权益登记日是基金管理人分配分红时需要设定的一天，基金持有人可以参与分红，设定的日期为记录日。换句话说，在股权登记日仍持有或购买南方稳健成长基金并被确认的投资者可以享受这一红利。
4、除息日
除息日是权益登记后的第一个工作日，即T+1日。
5、红利再投资
股息再投资是指将投资者在基金中的收益份额进行再投资，并将其转换为相应数量的基金单位。事实上，应该分配的收入被转换成等量的新基金单位，并发送给投资者。
▎基金风险类术语
1.开放式基金认购和赎回的未知价格风险
开放式基金的申购及赎回未知价风险是指投资者在当日进行申购、赎回基金单位时，所参考的单位资产净值是上一个基金开放日的数据，而对于基金单位资产净值在自上一交易日至开放日当日所发生的变化，投资者无法预知，因此投资者在申购、赎回时无法知道会以什么价格成交，这种风险就是开放式基金的申购、赎回价格未知的风险。
2.开放式基金的投资风险
开放式基金的投资风险是指股票投资风险和债券投资风险。其中，股票投资风险主要取决于上市公司的经营风险、证券市场风险和经济周期波动风险等，债券投资风险主要指利率变动影响债券投资收益的风险和债券投资的信用风险。基金的投资目标不同，其投资风险通常也不同。收益型基金投资风险最低，成长型基金风险最高，平衡型基金居中。投资者可根据自己的风险承受能力，选择适合自己财务状况和投资目标的基金品种。
3.不可抗力风险
不可抗力风险是指战争、自然灾害等不可抗力发生时给对基金投资者带来的风险。
4.市场风险
市场风险主要包括是政策风险、经济周期风险、利率风险、上市公司经营风险、购买力风险等。
5.政策风险
政策风险是指因国家宏观政策发生变化，导致市场价格波动而产生风险。
6.经济周期风险
经济周期风险是指随着经济运行的周期性变化，各个行业及上市公司的盈利水平也呈周期性变化，从而影响到个股乃至整个行业板块的二级市场的走势。
7.利率风险

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